继避免20万元“集资诈骗款”后，闵行上银又成功堵截一批“扶贫诈骗款”

2024年1月，上海闵行上银村镇银行营业部妥善处置了一起疑似以“免费游、高回报”为诱饵，针对老年人实施的“养老诈骗”案件，成功堵截了该诈骗行为，帮助客户避免20万元资金损失。上周，我行莘庄支行又成功识别堵截了一批以“发放国家扶贫款”为幌子的骗局，及时避免7位老年人沦为电信诈骗“帮凶”。

“帮我办一张银行卡，扶贫款就差最后一步！”2025年8月11日上午，一位近70岁的老先生从市区专门赶至上海闵行上银村镇银行莘庄支行办理个人借记卡开户，引起了柜台人员的注意。

在开户过程中，该客户展示手机中“扶贫办官方交流群”，群成员超1000人，每日有“专员”发布成功领取扶贫款的截图，诈骗分子以“团队长”身份告知客户需要提供身份证照片、银行卡信息，并以流水不足为由要求客户到其指定网点办理“最终拨款专用卡”。我行柜台人员意识到该客户可能受骗，立刻报告主管、联系反诈中心并向辖属派出所报警，辖区民警随即抵达网点，会同网点工作人员一起对该客户进行劝导，普及反诈知识。莘庄支行当日已连续堵截持同一话术要求办卡的老年客户3批次共7人。

诈骗分子通过虚假 APP操控，“流水不足”话术洗脑，索要新开立银行卡等手段，对老年群体进行层层诱导。我行联动警方揭穿“扶贫款”骗局，避免了老年客群的财产损失，更阻止了其银行卡被用于洗钱犯罪的潜在风险。此次能够及时识别并成功拦截，得益于我行常态化的反诈培训和精细化的内部管理。通过加强员工培训，提高柜面工作人员识别异常行为的能力；严格执行落实“了解你的客户”、反诈扫码等工作要求，与辖属派出所建立反诈协作快速响应机制。

当前反诈工作形势严峻，上海闵行上银村镇银行作为闵行区第一家法人银行，积极践行社会责任，坚决履行反诈义务，替老百姓守住最后一道防线，切实保护好老百姓的钱袋子。

反诈提示

所谓的“免费领取扶贫款”实则是诈骗分子精心设计的陷阱。在无成本就可以获得“扶贫款”的诱惑下，以为提供银行卡参与“收款”或“取现”又不损失什么，殊不知已成为洗钱环节中的一环，还可能涉及犯罪。

划重点！不要轻易添加陌生好友，以免掉进骗子的陷阱。